전설로 떠나는 월가의 영웅(저자 : 피터 린치, 존 로스차일드, 출판사 : 국일증권경제 연구소)

 

출처 : https://www.yes24.com/product/goods/102951831

해당 글은 책을 읽고 개인적인 의견, 요약 내용이니 참고하여 주시기 바랍니다.

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저자의 글에서 가장 감명 깊게 읽은 부분은 투자 시작 전 스스로에게 던져야 할 자기 진단 질문들이었습니다.

(1) 내 집이 있는가?
(2) 나는 돈이 필요한가? 
(3) 내게 주식투자로 성공할 자질이 있는가?

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저는 이 질문들에 대해 다음과 같이 생각합니다.

 

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1. 내 집이 있는가?

 

저자가 '내 집 마련'을 강조한 이유는 부동산 자산이 주식 등에 비해 상대적으로 가격 하락 위험이 적다고 보았기 때문입니다.

 

책에서는 미국 사례를 들며 20% 정도의 자금으로도 대출을 활용해 집을 구매할 수 있다고 설명합니다.

(물론 현재 한국의 부동산 정책 상황과는 차이가 있습니다.)

 

우리나라 역시 인플레이션, 주거 정책, 직장/교육/교통/생활 인프라 집중 현상 등 다양한 요인으로 인해 장기적으로 집값은 상승하는 경향을 보여왔습니다.

 

다만, 제 생각에는 앞으로 서울 및 수도권을 제외한 지역의 부동산 가격은 (앞서 언급한 요인들의 수도권 집중화로 인해) 하락할 가능성도 염두에 두어야 한다고 봅니다.

 

중요한 것은 '내 집'이라는 자산을 어떻게 활용하고 인식하느냐입니다.

 

집을 담보로 무리한 투자를 하거나 기본적인 주거 안정성을 해치지 않는다면, 집 소유 자체가 투자 활동에 방해가 되지는 않을 것입니다.

 

오히려 본질적으로 '내 집'이 있다는 사실은 심리적 안정감을 줍니다.

 

1~2년마다 월세/전세집을 찾아 헤매고, 이삿짐을 싸고 풀고, 부동산 중개수수료를 지불하는 번거로움과 스트레스에서 벗어날 수 있습니다.

 

투자는 결국 자기 자신과의 싸움이며, 필연적으로 정신적인 압박감을 동반합니다.

 

이때 '내 집'이라는 안정적인 자산이 있다는 생각은 외부 요인에 덜 흔들리게 하고 심리적 안정감을 주어, 결과적으로 더 침착하고 현명한 투자 판단을 내리는 데 도움이 될 수 있다고 생각합니다.

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2. 나는 돈이 필요한가?

잃더라도 가까운 장래에 일상생활에 영향을 받지 않을 만큼만 주식에 투자하라

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저 역시 이 말에 전적으로 동의합니다.

 

사람은 돈 문제로 조급해지면 이성적인 판단력을 잃기 쉽습니다.

 

예를 들어, 2년 뒤 자동차 구매를 위해 2천만 원을 모았다고 가정해 봅시다.

 

이 돈을 주식에 투자해서 2년 뒤에 더 좋은 차를 사겠다는 생각이 과연 현명한 선택일까요?

 

최근의 폭락장에서도 경험했듯이, 시장의 가격은 내가 원하는 대로 움직여주지 않습니다.

 

2년 뒤에 투자금이 100% 불어나 있을 것이라고 누가 장담할 수 있을까요?

 

그 확신은 어디에서 오는 것일까요?

 

투자에서 100% 확실한 수익을 기대할 수는 없습니다.

 

시간이 필요하고, 때로는 시장의 시기도 중요합니다.

 

인간은 미래를 예측할 수 없는 신이 아닙니다.

 

따라서 투자에 임할 때는 허영심, 탐욕, 섣부른 과신을 버리고, 감당할 수 있는 범위 내에서 장기적인 안목으로 접근해야 한다고 생각합니다.

 

 

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3. 내게 주식투자로 성공할 자질이 있는가?

어떤 사람들은 자신이 장기투자자라고 생각하지만, 시장이 폭락하면(또는 조금 오르면) 그 시점에 단기투자자로 돌변하여 커다란 손실을 본 채(또는 푼돈을 벌고) 주식을 모두 팔아버린다

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이 구절을 읽고 과거의 제 모습이 떠올라 뜨끔했습니다.

 

하지만 지금은 이 말처럼 행동하지 않으려 노력하며 진정한 장기 투자자의 길을 걷고 있습니다.

 

장기적인 투자 목표를 세웠고, 명확한 기준 없이는 주식을 사고팔지 않을 것입니다.

 

그리고 이 질문에 대해 제 개인적인 기준을 덧붙이고 싶습니다.

 

나는 절대 남이 추천해 준 종목(소위 '리딩방' 포함)에 투자하지 않는다.

 

남이 추천하는 종목에 맹목적으로 투자하는 것은 내 소중한 돈을 허공에 뿌리는 것과 다름없다고 생각합니다.

 

이는 마치 집을 구하면서 남이 좋다고 하는 말만 믿고 덜컥 계약하는 것과 같습니다. 저는 부동산 중개사조차 100% 신뢰하지 않기 때문에, 반드시 직접 등기부등본을 떼어 확인합니다.

 

단돈 1,000원이면 집에 대한 중요한 정보를 직접 확인할 수 있는데, 왜 그 최소한의 노력조차 하지 않고 남의 말에 의존해야 할까요?

 

본인이 직접 기본적인 사실관계조차 확인하지 않고 남이 좋다고 해서, 남들이 사니까 따라서 산다면, 그 결정은 과연 누구의 인생을 위한 것일까요?

 

모든 것을 남에게 의존하는 삶이라면, 스스로의 의지나 변화는 무슨 의미가 있을까요?

 

그렇게 살면서 돈은 많이 벌고 싶어 한다면, 그것이야말로 모순된 삶이라고 생각합니다.

 

저는 (사기꾼이나 범법자를 제외하고) 정당하게 부를 이룬 사람들은 분명 남들과 다른 특별한 노력과 통찰이 있었기에 가능했다고 믿습니다.

 

그렇기에 우리는 그들을 무조건 비난하거나 부러워할 것이 아니라, 그들의 사고방식, 의지, 성공 방법을 배우고 자신만의 방식(나만의 부자 법)으로 체화해야 한다고 생각합니다.

 

부자들을 모방하되, 궁극적으로는 자신만의 성공 방정식을 찾아야 합니다.

 

 

 

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월가의 영웅

“어떤 기업이든 공부하지 않고 주식을 사면, 카드를 보지 않고 포커게임에 임하는 것과 같다. 사람들이 부동산에서 돈을 벌고 주식에선 돈을 잃는 이유가 있다. 그들은 집을 선택하는 데는 몇 달을 투자하지만, 주식선정은 몇 분 안에 끝마쳐버린다.” 피터 린치는 주식투자에 대해 운으로 이기는 투기가 아닌 끝없는 조사와 분석을 통해 성장할 종목을 찾는 것이라고 말한다. 성장할 종목을 찾아 투자하여, 몇백 배에 달하는 수익을 얻는 방법이 있을까? 이 책은 월가의 전설적인 인물 피터 린치가 개인투자자들을 위해 1989년에 출간했던 《월가의 영웅》최신 개정판이다. 월가에서 은퇴한 후 처음으로 저술한 책으로, 자서전 형식을 띠면서 주식투자에 관한 저자의 철학을 유쾌하게 서술한 투자지침서이기도 하다. 2천만 달러에 불과한 마젤란펀드를 인수하여 13년간 운용하여 660배에 달하는 140억 달러 규모의 뮤추얼펀드로 성장시킨 비결을 담아냈다. 피터 린치는 성장주 중심의 가치 투자를 투자 원칙으로 삼았다. 시장의 흐름보다는 개별 기업의 가치에 주목했으며, 새로운 투자대상을 일상에서 직접 찾았다. 아내의 쇼핑목록이나 휴가지에서 찾은 리조트도 그의 투자대상이 되었다. 이러한 원칙으로 그는 개인투자자가 전문투자자보다 더 유리한 입장에 있다는 것을 증명하고 있다. 피터 린치는 지금까지 몇십 배의 수익을 올린 종목부터 손해 본 종목까지 낱낱이 공개하고, 투자할 때 가져야 할 마음가짐과 자세에 대해서 언급한다. 저성장주, 대형우량주, 경기순환주, 고성장주, 회생주, 자산주 등 주식의 6가지 유형과 그 특징, 매매의 최적 시점, 최종점검목록을 소개하며 자신만의 투자 노하우를 공개한다. 전문투자자보다 개인투자가가 투자하기에 더 좋은 조건을 갖고 있으며 더 높은 수익을 낼 수 있다고 독려하며 주식투자의 고정관념에서 벗어나도록 도와준다.

저자

피터 린치, 존 로스차일드

출판

국일증권경제연구소

출판일

2021.07.30